Engenharia de capital
com fundos estruturados.
Estruturamos veículos sob medida para captação de recursos, elisão fiscal, planejamento sucessório e proteção patrimonial.
Fundos
estruturados.
FIP
Participações
Reorganização societária, atração de investidores e eventos de liquidez com governança e eficiência tributária.
FII
Imobiliário
Estruturação de patrimônio imobiliário em veículo regulado, com eficiência tributária e governança sucessória.
FIDC
Direitos Creditórios
Antecipação e securitização de recebíveis para empresas que buscam eficiência de caixa via mercado de capitais.
FI-INFRA
Infraestrutura
Funding para projetos de infraestrutura, com governança e alinhamento entre capital privado e demanda corporativa.
FIAGRO
Agronegócio
Estruturas para cadeias produtivas agroindustriais, conectando empresas, ativos produtivos e investidores qualificados.
Para que servem
essas estruturas?
Muito além de captação flexível e privada, os fundos conectam elisão fiscal, governança corporativa e planejamento sucessório adequado a grandes fortunas.
Captação de Recursos
"Enquanto o empresário busca flexibilidade, o investidor procura retorno, liquidez e segurança."
Enquanto o empresário busca flexibilidade em taxas, prazos e garantias, o investidor procura retorno, liquidez e segurança. Os fundos estruturados realizam essa convergência de interesses e viabilizam um casamento sob medida.
O que a empresa ganha:
- Redução no custo financeiro global da operação
- Customização de taxas, prazos e garantias
- Estrutura regulada e governança corporativa
O que o investidor ganha:
- Retornos superiores ao varejo tradicional
- Ativos atrelados ao mercado com prêmio de risco alinhado ao perfil
- Liquidez e segurança proporcionais à estrutura da operação
Inteligência Fiscal e Patrimonial
Fundos Estruturados (FIDC, FII, FIP)
A migração de uma operação ou carteira do Lucro Real para uma estrutura de fundos atua diretamente na inteligência fiscal do negócio, reduzindo legalmente a carga tributária sobre o rendimento dos ativos.
-
Encolhimento da alíquota: de até 34% no Lucro Real para regras de fundos estruturados, com potencial de 15% ou zero conforme veículo e requisitos da operação.
-
Diferimento fiscal: postergação do imposto para o momento do resgate, preservando capital dentro da estrutura.
-
Segurança jurídica e governança: CNPJ próprio, segregação patrimonial, regulamentação CVM, auditoria independente e gestão profissional.
-
Critério de escala: projetos desenhados para operações a partir de R$ 15 milhões.
Nota regulatória: estruturas sujeitas a normas aplicáveis CVM, Anbima, Bacen e legislação vigente.
Planejamento Sucessório e Governança
"Cerca de 60% das empresas fecham em até 5 anos no Brasil. O motivo são três pilares principais: a má gestão, a falta de planejamento empresarial e a falta de estrutura sucessória."
(Fonte: IBGE + Sebrae)Estruturar um plano de governança com gestores de recursos cria regras claras para preservação patrimonial, sucessão, controle estratégico e continuidade organizada das estruturas familiares e empresariais.
-
Regras claras de governança familiar e empresarial
-
Proteção da vontade dos fundadores documentada em estrutura regulada
-
Transferência de patrimônio com eficiência jurídica e tributária
-
Segregação patrimonial integrada à proteção de patrimônio e governança, com isolamento lícito de riscos e controle por regulamento.
Proteção de Patrimônio e Governança
Segregação patrimonial como instrumento de governança.
Segregação Patrimonial
Cuidado para famílias e grupos empresariais contra paralização de bens anteriormente a méritos de processos, proteção a sigilo bancário, ata de assembleia junto a cotistas, política de risco ajustada e repartição de lucros, liquidez de ativos, gestão de passivos e fluxos financeiros, atualização de valores patrimoniais em tempo real, auditoria e balanços auditados.
-
Isolamento do CPF em relação aos riscos da empresa
-
Proteção de outras empresas do grupo contra confusão patrimonial
-
O patrimônio da pessoa física não responde pelos riscos da pessoa jurídica
Quem busca
Investment Solutions:
- Empresas com alto volume de recebíveis que buscam antecipar caixa por estruturas de mercado de capitais, corretoras e bancos parceiros
- Empresários e holdings em regime de Lucro Real que buscam eficiência tributária
- Investidores com capital de longo prazo buscando ativos fora do varejo
- Famílias em processo de planejamento sucessório e governança
- Grupos econômicos que precisam reorganizar e proteger a estrutura societária
Seu patrimônio e sua empresa
merecem uma engenharia financeira que acompanhe os seus resultados.
Cada estrutura é construída sob medida. Vamos entender seus objetivos antes de indicar qualquer veículo.
Fale com um consultor